Legkésőbb a kiutalást megelőzően a cselekvőképes kedvezményezett átvilágítására és az ő adategyeztetésére is szükség van, kifizetés ennek hiányában nem teljesíthető. Ennek az az oka, hogy a Lakásszámla megtakarítási időszaka a kiutalással véglegesen lezárul, és a cselekvőképes kedvezményezett megszerzi a szerződés felett a rendelkezési jogot.
Ha Ön a szerződő, ügyfélszámát a szerződés visszaigazoló levelében, valamint az éves számlakivonaton is megtalálja.
A többi ügyfelünk, pl. a kedvezményezett esetében ezt a mezőt nem kötelező kitölteni.
A személyi igazolványának mindkét oldaláról szükséges a másolatot megküldenie, ha csak az egyik oldalt küldte el, nem elegendő. Előfordulhat az is, hogy véletlenül nem a személyi igazolvány másolatát töltötte fel, vagy nem volt megfelelő a képminőség, és nem voltak olvashatók a másolaton szereplő adatok.
A kiegészítő azonosítási adatlap nem elegendő, az okmánymásolatok is szükségesek a megfelelő adategyeztetéshez. Kérjük, juttassa el hozzánk lakcímkártyájának és a személyazonosításra alkalmas okmányának másolatát is.
Ha elektronikusan küldi be a WebBankár szolgáltatásunkon az adatlapot, abban az esetben nem szükséges eredeti példány.
Ugyanakkor figyelmébe ajánljuk, hogy a WebBankár szolgáltatásunk használta esetén a saját azonosításához a Kiegészítő adatlap beküldése helyett online is megteheti a szükséges nyilatkozatokat. Ehhez kérjük, válassza az „Adataim és azok módosítása” menüpontot, amit a jobb felső sarokban a nevére vitt kurzorral érhet el.
Nem, az üzletkötő aláírására akkor van szükség, ha 2018.10.17-én, vagy azt követően kötötte a Lakásszámlát, és olyan szereplőre vonatkozóan, például a kedvezményezettre, vagy adóstársra töltik ki, akinek az azonosítása korábban személyesen, Fundamenta üzletkötő jelenlétében nem történt meg. Nem személyesen történő azonosítás esetén az üzletkötő aláírására nincs szükség.
Nem, a kiskorú kedvezményezett beazonosítására nincs szükség.
A nagykorú, cselekvőképességében nem korlátozott személyt nevezzük cselekvőképesnek.
A kiskorúak, a cselekvőképtelen nagykorúak és a cselekvőképességükben korlátozott személyek közül azok, akiknél a bíróság korlátozása a vagyonnal való rendelkezést érinti nem tekinthetők cselekvőképesnek.
A kiskorúak esetében cselekvőképes személynek minősülnek azok, akik 16-18 év közöttiek, és gyámhatósági engedéllyel kötöttek házasságot, ezzel nagykorúvá váltak. Ebben az esetben a házasságkötést engedélyező jogerős gyámhatósági határozatot is szükséges benyújtaniuk.
A lakcímkártyájának a lakcímet igazoló oldaláról szükséges a másolatot megküldenie. Lehetséges, hogy Ön épp a másik oldal másolatát juttatta el hozzánk. Előfordulhat az is, hogy véletlenül nem a lakcímkártyája másolatát töltötte fel, vagy nem volt megfelelő a képminőség, és nem voltak olvashatók a másolaton szereplő adatok.
A jogszabályi előírok alapján az ügyfelek adatait rendszeres időközönként, újra egyeztetni kell. Az adategyeztetés gyakorisága ügyfelenként eltérő, azonban a kifizetéshez elengedhetetlen.
A megfelelő ügyfél-átvilágításhoz, illetve az adategyeztetéshez elengedhetetlen a kiemelt közszereplői státuszára, tényleges tulajdonosra és az eljáró személyre vonatkozó nyilatkozat is, amelyet a Kiegészítő azonosítási adatlapon, vagy a WebBankár rendszeren keresztül, online tehet meg. A WebBankár rendszerben kérjük, válassza az „Adataim és azok módosítása” menüpontot, amit a jobb felső sarokban a nevére vitt kurzorral érhet el.
A lakcíméhez kérjük, a lakcímkártyáján is szereplő lakcímét tüntesse fel. Levelezési címként olyan cím megadására van lehetősége, ahova a leveleket, értesítéseket küldhetjük Önnek.
Ha a levelezési címe megegyezik a lakcímével, akkor ezt a mezőt nem szükséges kitöltenie.
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben foglaltak szerint naprakész ügyfél-átvilágítási adatokkal kell rendelkeznünk ügyfeleinkről, melyhez kötelező meghatározott időnként adategyeztetést végezni. Ehhez szükséges, hogy beküldje az okmánymásolatait, valamint az is, hogy a Kiegészítő azonosítási adatlapon vagy a WebBankár rendszerben online nyilatkozzon a kiemelt közszereplői státuszára, és az eljáró személyre vonatkozóan.
Kérjük, ügyeljen a feltöltés során mind a fájlok méretére, mind a formátumára is.
A feltölthető fájl formátumok: PDF, JPG, JPEG, PNG. WebBankár felületünkön az egyszerre feltöltött fájlok együttes mérete nem haladhatja meg a 200 MB-ot.
- házastársa, élettársa;
- vér szerinti, örökbefogadott, mostoha- és nevelt gyermeke, továbbá ezek házastársa vagy élettársa;
- vér szerinti, örökbefogadó, mostoha- és nevelőszülője.
- aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa, vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll;
- aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet kiemelt közszereplő személy javára hoztak létre.
Fontos közfeladatot ellátó személynek minősül:
az államfő, a miniszterelnök, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár,
- az országgyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló,
- a politikai párt vezető testületének tagja és tisztségviselője,
- az Alkotmánybíróság, az ítélőtábla és a Kúria tagja,
- az Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Monetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja,
- a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, a rendvédelmi feladatokat ellátó szerv központi szervének vezetője és annak helyettese, valamint a Honvéd Vezérkar főnöke és a Honvéd Vezérkar főnökének helyettesei,
- Magyarországon a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testületének tagja,
- nemzetközi szervezet vezetője, vezetőhelyettese, vezető testületének tagja, vagy ezzel egyenértékű feladatot ellátó személy.
- az a természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzését megelőző egy éven belül fontos közfeladatot látott el;
- kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója;
- kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy.
Ha Ön a fentiek alapján kiemelt közszereplőnek minősül, kérjük a Kiemelt közszereplői nyilatkozatot is töltse ki.
A társasházakra és lakásszövetkezetekre vonatkozó részletes információkért kérjük, olvassa el a Hirdetmény az ügyfél-átvilágítással kapcsolatos kötelezettségekről című dokumentumot.
